《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者 劉照普 | 南京報(bào)道

南京玄祥時(shí)韻商貿(mào)有限公司(下稱(chēng)“玄祥時(shí)韻”)打著商貿(mào)經(jīng)營(yíng)的幌子，掛羊頭賣(mài)狗肉從事高息集資的理財(cái)業(yè)務(wù)。公司的大米、飲料等商品當(dāng)作禮品贈(zèng)送，誰(shuí)投資多就送得越多。4月11日，該公司關(guān)門(mén)跑路，南京警方正介入調(diào)查。據(jù)媒體報(bào)道，涉及的投資者達(dá)到上萬(wàn)人之多，非法集資的資金也超過(guò)20億元。

商貿(mào)公司掛羊頭賣(mài)狗肉

變身投資達(dá)人高息攬存

據(jù)事發(fā)現(xiàn)場(chǎng)的投資人介紹，玄祥時(shí)韻原在南京新街口天時(shí)商貿(mào)大樓辦公，后搬到現(xiàn)址，已經(jīng)營(yíng)兩年多時(shí)間，利息高得驚人，月息高達(dá)8%。

不少網(wǎng)友在網(wǎng)上詢(xún)問(wèn)或質(zhì)疑這家公司，稱(chēng)這么高的利息肯定是個(gè)騙子，早晚要倒閉，現(xiàn)在果不其然。

利息到底有多高？據(jù)了解，玄祥時(shí)韻宣稱(chēng)的利息政策有兩種，一種是月息8%，分10個(gè)月返還本息，即存入10萬(wàn)，每個(gè)月返本金1萬(wàn)和利息8000，到第10個(gè)月，10萬(wàn)本金就變成了18萬(wàn)；另一種是去年7月推出的20萬(wàn)元股權(quán)投資，周期為20個(gè)月，第11個(gè)月開(kāi)始返本息，月息高達(dá)21.5%。

參與的投資人稱(chēng)，如此高額利息使得南京城的老頭老太紛紛出動(dòng)，從家里取出現(xiàn)金，用塑料袋裝、用繩子捆扎，甚至用拉桿箱裝錢(qián)，送到玄祥時(shí)韻投資，以致該公司門(mén)前成天排隊(duì)。據(jù)說(shuō)有的老人為存上錢(qián)，不惜從早晨排到晚上。由于利息極高，誘惑力大，也有不少年輕人投資。4月11日—15日，不少年輕人也圍堵在公司門(mén)前討說(shuō)法。

據(jù)現(xiàn)場(chǎng)一位老大爺介紹，開(kāi)始真有一批人獲利，有一個(gè)老奶奶，膽子特別大，瞞著家里人，拿了300萬(wàn)放在這家公司，短短10個(gè)月長(zhǎng)出來(lái)240萬(wàn)，變成了540萬(wàn)。老太太的故事迅速傳遍四鄰八舍，大家紛紛拿錢(qián)來(lái)投，口耳相傳的故事成了這家公司的“活廣告”。

現(xiàn)場(chǎng)一位投資者說(shuō)，玄祥時(shí)韻與他們都是現(xiàn)金結(jié)算，每次拉來(lái)幾蛇皮袋子的百元現(xiàn)鈔給他們發(fā)利息，驚得他們目瞪口呆，認(rèn)為這家公司有錢(qián)有實(shí)力，在這投資準(zhǔn)安全、有保證。

大單兌付高峰期到來(lái)

操盤(pán)者3月即醞釀?chuàng)Q人跑路

記者從全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)了解到，玄祥時(shí)韻去年4月15日成立，注冊(cè)資本為500萬(wàn)人民幣，法定代表人為陳超，登記機(jī)關(guān)是南京市玄武區(qū)市場(chǎng)監(jiān)督管理局。其經(jīng)營(yíng)范圍為食品、日用百貨、化妝品、服裝等，并沒(méi)有集資和理財(cái)這一項(xiàng)，其住所地為南京市玄武區(qū)中山門(mén)大街99號(hào)-4。

該公司股東發(fā)起人有兩名，分別為董云發(fā)和陳超。去年12月28日，該公司將住所由南京市玄武區(qū)中山東路9號(hào)20層變更到玄武區(qū)中山門(mén)大街99號(hào)-4，即中山陵腳下的下馬坊。

一位投資者告訴《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者，因玄祥時(shí)韻的理財(cái)產(chǎn)品利息高，不少人重金砸進(jìn)去，多則幾千萬(wàn)、幾百萬(wàn)，少的也有十幾萬(wàn)、幾十萬(wàn)，這些資金比較集中在去年7月進(jìn)入，按照10個(gè)月的結(jié)算周期，將在今年5月份對(duì)投資者進(jìn)行本金和利息兌現(xiàn)。

這位投資者稱(chēng)，陳超沒(méi)有資金實(shí)力來(lái)應(yīng)付，就開(kāi)始忙著找接盤(pán)者，地址變更就是惡意跑路的先兆。今年3月，陳超欲將公司轉(zhuǎn)讓?zhuān)⑼顿Y人手中的合同更換，即合同的甲方從玄祥時(shí)韻換成了南京嘉愛(ài)睿百貨貿(mào)易有限公司（下稱(chēng)“嘉愛(ài)睿”），法定代表人孫利姬。但孫利姬接手該公司后玩不轉(zhuǎn)，又要將7600多萬(wàn)的轉(zhuǎn)讓款退還給陳超，不再經(jīng)營(yíng)，結(jié)果兩方發(fā)生劇烈矛盾。

《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者從全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢(xún)到，嘉愛(ài)睿原法定代表人為黃長(zhǎng)春，現(xiàn)法定代表人馮二磊，今年2月24日成立，住所地在南京市秦淮區(qū)砂珠巷小區(qū)02幢1701室，經(jīng)營(yíng)范圍為日用百貨、生鮮食用農(nóng)產(chǎn)品、化妝品等。

今年3月9日，嘉愛(ài)睿法人由黃長(zhǎng)春變更為孫利姬，3月10日，嘉愛(ài)睿注冊(cè)資本由500萬(wàn)變更為5000萬(wàn)，企業(yè)類(lèi)型由自然人獨(dú)資的有限責(zé)任公司變更為自然人和公司法人合資的有限責(zé)任公司，股東由黃長(zhǎng)春變更為黃長(zhǎng)春和金正科技有限公司共同投資發(fā)起。今年4月1日，該公司法定代表人突然由孫利姬又變更為馮二磊。

記者通過(guò)百度搜索到，金正科技有限公司的注冊(cè)地在貴州獨(dú)山縣，股東為陳喜和胡娟芬。從其出資轉(zhuǎn)讓的關(guān)聯(lián)信息了解到，孫建學(xué)為大股東的寧波賽能光電有限公司曾在2014年3月將210萬(wàn)元出資額轉(zhuǎn)讓給金正科技有限公司，但孫建學(xué)依然是寧波賽能光電法定代表人、執(zhí)行董事兼總經(jīng)理。

一位知情人士稱(chēng)，正是在孫建學(xué)的主導(dǎo)下，金正科技有限公司對(duì)嘉愛(ài)睿進(jìn)行了增資擴(kuò)股，為的是接盤(pán)玄祥時(shí)韻。但在接手后，孫建學(xué)感到矛盾重重，難以招架，又要退出，與原操盤(pán)者陳超產(chǎn)生了矛盾。

一位參與投資的中年女性告訴《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者，4月10日（即玄祥時(shí)韻“人去樓空”的前一天），她來(lái)到玄祥時(shí)韻，看到大門(mén)緊閉，但里面吵得很厲害，說(shuō)話(huà)聲音很大，還有叫罵聲，估計(jì)是操盤(pán)方和接盤(pán)方在發(fā)生爭(zhēng)吵。

投資者變身廣告宣傳員

存入資金被稱(chēng)為宣傳費(fèi)

《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者從投資者與公司簽訂的合同內(nèi)容中了解到，操盤(pán)者陳超和玄祥時(shí)韻為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，將投資者定位為公司的業(yè)務(wù)宣傳員，簽訂的是聘用關(guān)系的勞動(dòng)合同，而不是資金借貸合同。合同宣稱(chēng)，“為盡快打開(kāi)市場(chǎng)，建立客戶(hù)群體，宣傳企業(yè)品牌，特聘用乙方（即投資者）為甲方系列化產(chǎn)品及企業(yè)文化理念傳播的廣告宣傳員，甲方按簽署日期支付投資者每月的廣告宣傳費(fèi)用”。合同內(nèi)容顯示，10個(gè)月為一個(gè)結(jié)算周期，每月支付本金10%和月息8%的現(xiàn)金。

玄祥時(shí)韻一位員工稱(chēng)，“我們公司不是搞理財(cái)?shù)模亲霎a(chǎn)品宣傳，我們拉來(lái)的每一個(gè)人都是宣傳員，存入的資金是宣傳費(fèi)，這樣公司就不用去電視臺(tái)投錢(qián)做廣告，省下來(lái)的錢(qián)就當(dāng)作利息，按照每萬(wàn)元每月返還10%本金和8%利息計(jì)算，存入1萬(wàn)元，一個(gè)月就能拿到1800元，存入10萬(wàn)，一個(gè)月就能拿到1.8萬(wàn)元”。

4月14日—15日，記者在現(xiàn)場(chǎng)看到，玄祥時(shí)韻的大樓已被警方封閉，一樓玻璃窗的外側(cè)被焊接上了鐵柵欄，防止有人砸玻璃搞破壞。

現(xiàn)場(chǎng)貼出的一份當(dāng)?shù)鼐礁媸痉Q(chēng)，4月11日，部分投資人到公安機(jī)關(guān)舉報(bào)玄祥時(shí)韻突然“人去樓空”，涉嫌非法集資詐騙，警方要求參與投資的南京市及外省市人員到不同轄區(qū)的公安分局經(jīng)偵大隊(duì)進(jìn)行報(bào)案并登記，填寫(xiě)《玄祥時(shí)韻投資調(diào)查表》。

4月18日，南京公安局經(jīng)偵系統(tǒng)的人員告訴《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者，有關(guān)玄祥時(shí)韻的案件正在偵辦中，對(duì)受害投資者的登記工作還在進(jìn)行之中?！?/p>