隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展，詐騙手段快速翻新，迷惑性不斷增強(qiáng)，“高薪工作等你來(lái)”“足不出戶賺大錢(qián)”的廣告鋪天蓋地，變著法兒讓人上當(dāng)。出境當(dāng)翻譯能夠賺大錢(qián)?出借銀行卡可大筆獲利?該類(lèi)廣告不僅不能賺大錢(qián)，還可能使人深陷網(wǎng)絡(luò)電信詐騙深淵，觸犯刑法，斷送未來(lái)，千萬(wàn)擦亮眼睛、別貪心，守好自己的底線。

出境給電信詐騙人員當(dāng)翻譯 可能構(gòu)成詐騙罪

2019年初，熟人阿北向阿東介紹一份境外翻譯工作，月收入可達(dá)8萬(wàn)元，阿東覺(jué)得這是個(gè)賺錢(qián)的好機(jī)會(huì)，就答應(yīng)前往。2019年6月，阿東到達(dá)目的地國(guó)，并來(lái)到由大輝管理的A別墅。大輝租用A別墅作為窩點(diǎn)，在別墅內(nèi)主要從事電信詐騙活動(dòng)，通過(guò)冒充醫(yī)保局、公安局及檢察院工作人員等身份，騙取被害人錢(qián)款。阿東到達(dá)后，主要負(fù)責(zé)別墅內(nèi)所有翻譯工作，同時(shí)負(fù)責(zé)機(jī)場(chǎng)接人、采買(mǎi)、協(xié)調(diào)當(dāng)?shù)厥聞?wù)等。

2019年6月至2019年11月，大輝團(tuán)伙在A別墅內(nèi)先后騙取110人錢(qián)款共計(jì)人民幣650余萬(wàn)元。2019年12月，包括阿東在內(nèi)的大輝團(tuán)伙被當(dāng)?shù)鼐阶カ@并移交給中國(guó)警方。后檢察院依法向法院提起公訴，指控被告人阿東犯詐騙罪。阿東辯稱(chēng)自己僅提供翻譯服務(wù)并未真正實(shí)施詐騙行為，不構(gòu)成犯罪。

北京市海淀區(qū)人民法院經(jīng)審理查明，阿東明知大輝管理的別墅主要實(shí)施電信詐騙活動(dòng)，其仍選擇負(fù)責(zé)留下，并完全承接了該窩點(diǎn)的翻譯、接人等事務(wù)性工作，故其應(yīng)對(duì)參與期間該窩點(diǎn)的全部犯罪行為承擔(dān)刑事責(zé)任。阿東同他人以非法占有為目的，出境參加電信詐騙犯罪集團(tuán)，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，冒充國(guó)家機(jī)關(guān)等工作人員，虛構(gòu)事實(shí)，詐騙他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。

因阿東非電信詐騙活動(dòng)的直接實(shí)施者，在共同犯罪中起次要作用，系從犯，最終法院判決阿東犯詐騙罪，判處有期徒刑五年，罰金六千元，并依法追繳阿東違法所得，發(fā)還相關(guān)被害人。

法官說(shuō)法

刑法第二百六十六條規(guī)定，詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第二十五條規(guī)定，共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同過(guò)失犯罪，不以共同犯罪論處;應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任的，按照他們所犯的罪分別處罰。第二十七條規(guī)定，在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第一條第一款規(guī)定，詐騙公私財(cái)物價(jià)值三千元至一萬(wàn)元以上、三萬(wàn)元至十萬(wàn)元以上、五十萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大”、“數(shù)額特別巨大”。第二條第一款規(guī)定，詐騙公私財(cái)物達(dá)到本解釋第一條規(guī)定的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，具有下列情形之一的，可以依照刑法第二百六十六條的規(guī)定酌情從嚴(yán)懲處：(一)通過(guò)發(fā)送短信、撥打電話或者利用互聯(lián)網(wǎng)、廣播電視、報(bào)刊雜志等發(fā)布虛假信息，對(duì)不特定多數(shù)人實(shí)施詐騙的。

本案中，阿東雖不直接實(shí)施詐騙行為，但其明知道別墅內(nèi)的人員從事的活動(dòng)系電信詐騙犯罪活動(dòng)，存在犯罪的故意，仍為了賺錢(qián)而自愿提供翻譯服務(wù)。阿東的行為系加入該犯罪集團(tuán)并以實(shí)際行為為該集團(tuán)持續(xù)實(shí)施電信詐騙犯罪提供幫助，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)共犯的刑事責(zé)任。

阿東參加詐騙犯罪集團(tuán)，以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段詐騙他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，依法應(yīng)予懲處。實(shí)踐中，“出境能夠賺大錢(qián)”的宣傳往往充滿陷阱，君子愛(ài)財(cái)取之有道，明知他人實(shí)施電信詐騙犯罪行為而提供幫助的，也會(huì)構(gòu)成犯罪，切不可存在僥幸心理。

出借銀行卡可賺錢(qián)?警惕成為網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的幫助犯

陳一從網(wǎng)上看到辦理銀行卡出借給他人使用可以定期獲得相應(yīng)報(bào)酬的廣告，便前電話聯(lián)系了廣告預(yù)留電話人王二，根據(jù)王二的要求，陳一到銀行辦理了3張銀行卡。王二要求陳一利用銀行卡進(jìn)行轉(zhuǎn)款操作，陳一在得知轉(zhuǎn)款為網(wǎng)絡(luò)電信詐騙款的情況下，仍選擇按照王二要求進(jìn)行轉(zhuǎn)款操作，并獲得相應(yīng)報(bào)酬。

陳一后被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案，被指控犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，向法院提起公訴。陳一辯稱(chēng)，自己只是為了出借銀行卡獲利并不參與詐騙活動(dòng)，不應(yīng)該對(duì)該行為承擔(dān)責(zé)任。

法院經(jīng)審理查明，陳一為獲利，按照王二的要求到銀行辦理好銀行卡后，在明知王二使用自己銀行卡是為了轉(zhuǎn)移網(wǎng)絡(luò)電信詐騙款的情況下，仍配合王二進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作，陳一名下銀行卡被電信詐騙團(tuán)伙用作轉(zhuǎn)賬賬戶累計(jì)轉(zhuǎn)賬金額達(dá)63萬(wàn)元，陳一共從中獲得報(bào)酬9700元。在明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪的情形下，陳一仍出借以本人身份信息辦理的銀行卡，并將銀行卡出售給他人牟利，配合王二進(jìn)行轉(zhuǎn)款操作，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，最終法院判處陳一有期徒刑一年，緩刑一年，罰金六千元。

法官說(shuō)法

刑法第二百八十七條之二規(guī)定，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照第一款的規(guī)定處罰。有前兩款行為，同時(shí)構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。

本案中，陳一明知他人從事犯罪活動(dòng)，仍選擇出借銀行卡為網(wǎng)絡(luò)電信詐騙提供了支付結(jié)算幫助，已經(jīng)構(gòu)成了幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。

實(shí)踐中，“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪”在電信網(wǎng)絡(luò)犯罪領(lǐng)域一直呈高發(fā)態(tài)勢(shì)，幾乎涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪鏈條中信息獲取、推廣引流、技術(shù)支持、場(chǎng)所提供、支付結(jié)算等各個(gè)環(huán)節(jié)。出租、出借銀行卡、手機(jī)卡或介紹他人為犯罪團(tuán)伙提供銀行卡并從中抽利，為其常見(jiàn)類(lèi)型。

同樣是出借信用卡，如何區(qū)分構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪還是構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，需要綜合出借人或出租人的主觀明知、參與犯罪行為的時(shí)間節(jié)點(diǎn)等因素，如在出借、出租銀行卡或套件后，還存在幫助轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)等掩飾、隱瞞行為的，應(yīng)成立掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪。

幫人在銀行取錢(qián)可賺錢(qián)?小心涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪

失業(yè)在家的李藍(lán)經(jīng)常去家附近的便利店買(mǎi)東西，逐漸與便利店老板黃紅熟悉。黃紅給李藍(lán)介紹了一個(gè)夜間跑腿兼職工作，工作內(nèi)容是黃紅定期給李藍(lán)一些銀行卡，由李藍(lán)在夜間到相應(yīng)的銀行幫忙取錢(qián)，每取1萬(wàn)元可獲得辛苦費(fèi)500元。李藍(lán)覺(jué)得這是個(gè)賺錢(qián)機(jī)會(huì)，便定期到黃紅處領(lǐng)取貼有持卡人姓名、賬號(hào)、密碼標(biāo)簽的多張銀行卡，到不同銀行進(jìn)行取款。取款成功后，李藍(lán)按照黃紅要求，將當(dāng)日全部取款匯至黃紅提供的銀行賬號(hào)中，再將上述取款銀行卡歸還給黃紅，領(lǐng)取相應(yīng)的取錢(qián)報(bào)酬。由于每張卡持卡人姓名不同，且單卡取款金額均在1萬(wàn)至1.8萬(wàn)元之間，李藍(lán)懷疑這些錢(qián)來(lái)路不正，但覺(jué)得自己只是幫忙取錢(qián)賺跑腿費(fèi)，便沒(méi)有放在心上，累計(jì)幫助黃紅取款達(dá)24.6萬(wàn)。后黃紅、李藍(lán)被公安機(jī)關(guān)抓獲，公訴機(jī)關(guān)指控黃紅、李藍(lán)犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，向法院提起公訴。李藍(lán)辯稱(chēng)自己并未實(shí)施指控的犯罪行為，其并不知道所取錢(qián)款的性質(zhì)，也不清楚錢(qián)款的來(lái)源，僅僅是幫忙取錢(qián)，不構(gòu)成犯罪。

法院經(jīng)審理查明，黃紅向李藍(lán)提供多名其他人員身份證明開(kāi)設(shè)的多張銀行卡，李藍(lán)在明知銀行卡中錢(qián)款系他人犯罪所得的情況下，仍在黃紅的指使下，分別多次在夜間到不同銀行設(shè)置的ATM機(jī)上將卡中錢(qián)款取現(xiàn)、轉(zhuǎn)移，經(jīng)查，李藍(lán)所取銀行卡中的錢(qián)款均系電信詐騙犯罪所得。關(guān)于“明知”的認(rèn)定，首先，李藍(lán)明確知道黃紅提供的多張銀行卡均為非其本人開(kāi)設(shè)的銀行卡，且均為多名不同人員開(kāi)設(shè)的銀行卡;其次，李藍(lán)明確知道自己拿到不同銀行卡具有標(biāo)簽或者密碼等非正常標(biāo)識(shí);最后，李藍(lán)多數(shù)取款的時(shí)間為深夜，并存在不斷更換銀行或者ATM機(jī)進(jìn)行取款的操作，其對(duì)錢(qián)款來(lái)源不合法存在清楚認(rèn)識(shí)。結(jié)合上述分析，法院認(rèn)為李藍(lán)不知道錢(qián)款的具體來(lái)源，不影響其“明知”所取錢(qián)款可能為不法錢(qián)款，故李藍(lán)的行為已經(jīng)構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，應(yīng)予懲處。最終法院判處李藍(lán)犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑三年六個(gè)月，罰金二萬(wàn)元。

法官說(shuō)法

刑法第三百一十二條規(guī)定，明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購(gòu)、代為銷(xiāo)售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。第五十二條規(guī)定，判處罰金，應(yīng)當(dāng)根據(jù)犯罪情節(jié)決定罰金數(shù)額。本案中，黃紅為獲取電信詐騙所得的錢(qián)款，利用多人名下的銀行卡并指使李藍(lán)幫助其從銀行將錢(qián)款取出的行為構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，而李藍(lán)明知其所取錢(qián)財(cái)可能來(lái)路不正的情況下，仍然將其作為一種賺錢(qián)手段，持續(xù)利用其他人名下的銀行卡幫助黃紅到多家銀行取錢(qián)，該行為同樣構(gòu)成了掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

實(shí)踐中，在掩飾、隱瞞犯罪所得罪的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)上，“明知”不意味著確實(shí)知道，確定性認(rèn)識(shí)和可能性認(rèn)識(shí)均應(yīng)納入明知范疇。只要行為人根據(jù)有關(guān)情況，主觀上認(rèn)識(shí)到或應(yīng)當(dāng)認(rèn)識(shí)到掩飾、隱瞞的對(duì)象是或可能是他人的犯罪所得或者收益即可，不要求其對(duì)上游犯罪的犯罪人究竟是何人、上游犯罪的行為時(shí)間、地點(diǎn)及觸犯的罪名等有具體的認(rèn)識(shí)。在涉及網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的案件中，明知他人錢(qián)款來(lái)源不正當(dāng)，仍幫助他人通過(guò)使用銀行卡等方式提取非法來(lái)源款項(xiàng)可構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。明知他人利用自己的名下的銀行卡實(shí)施不正當(dāng)活動(dòng)，仍向多次他人出借或者轉(zhuǎn)賣(mài)自己名下的銀行卡用以實(shí)施套現(xiàn)活動(dòng)的，也可能構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

(文中人物均系化名)

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